Инвеститорите с ограничени ресурси се нуждаят от методи за анализ и сравнение на инвестиционните възможности. Това може да включва сравняване на много различни видове инвестиции, от акции и облигации до недвижими имоти, стоки и чуждестранни валути. Методът на средната норма на възвръщаемост е един от начините за инвеститорите да научат за възможностите си, преди да решат да заделят пари за определена инвестиция.
Фокусирайте се върху връщанията
Методът на средната норма на възвръщаемост не отчита риска от инвестиция. Вместо това той се фокусира върху действителната възвръщаемост или печалби от същата инвестиция в миналото. Формулата за изчисляване на средната норма на възвръщаемост започва с възвръщаемостта за период от време, разделен на броя на обхванатите години, месеци или фискални тримесечия. Този резултат се разделя на сумата на инвестицията, която е била необходима за получаване на възвръщаемостта. Умножаването на този резултат по 100 го превръща в процент. Например, инвеститор може да инвестира 1000 долара във взаимен фонд през 2012 г. Ако фондът нараства със 100 долара през 2013 г. и с още 200 долара през 2014 г., средната възвръщаемост за двугодишния период е 150 долара годишно. Разделено на първоначалната инвестиция от 1000 долара, това разкрива средна норма на възвръщаемост от 15 процента.
Гъвкава времева рамка
Методът на нормата на възвръщаемост може да обхваща всеки период от време, който инвеститорът посочи. Всеки инвеститор има свой собствен времеви хоризонт, който се отнася до това колко скоро инвеститорът може да поиска да продаде инвестицията. Инвеститорите с дългосрочен хоризонт, като младите работници, които започват да пестят за пенсия, могат да използват данни от десетилетия, за да определят средната норма на възвръщаемост за различни инвестиции. Инвеститор с по-кратък времеви хоризонт може да използва по-нови данни, за да създаде краткосрочна средна норма на възвръщаемост.
Елиминира отдалечените статистически данни
Тъй като разчита на средни стойности, методът на средната норма на възвръщаемост елиминира отдалечените статистически данни в набори от данни. Това е особено полезно при дългосрочни средни стойности, където многогодишните печалби могат да минимизират въздействието на една година загуби. Всички инвестиции включват риск, а методът на средната норма на възвръщаемост се справя с риска непряко, като факторира само неговите осезаеми ефекти върху възвръщаемостта на инвестицията в средното. Еднократните събития, които засягат възвръщаемостта, не са толкова важни, колкото бавните, стабилни тенденции в количеството пари, което инвестицията прави за своите собственици.
Просто сравнение
Методът на средната норма на възвръщаемост позволява просто сравнение между различните видове инвестиции. Тъй като това води до един процент, инвеститорите могат да възвърнат възвръщаемостта на дадена инвестиция, ако в бъдеще произведат нейната средна норма на възвръщаемост. Тази информация е полезна, когато инвеститорите трябва също да вземат предвид нивото на риск за инвестицията и общите разходи за инвестиране. Простотата на метода му позволява да играе роля в сложния процес на избор на правилната инвестиция.
